Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Форекс Брокеры с лицензией ЦБ РФ 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.
Для чего нужен брокер
Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.
Возможны различные варианты оплаты услуг брокера:
- за каждую операцию;
- процент от суммы;
- ежемесячный платеж, независимо от количества операций, или сочетание всех трех вариантов.
Список лучших зарубежных брокеров
В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли:
|
Позиция в рейтинге |
Наименование компании |
Страна |
|
1 |
Interactive Broker |
Самый известный брокер США |
|
2 |
Exante |
Брокер с регистрацией на Кипре, дает выход на американскую, лондонскую и другие европейские биржи |
|
3 |
Jast2Trade |
Универсальный международный брокер |
|
4 |
Unated Traders |
Инвестиционная компания, которая дает доступ к IPO, SPAC, Crypto и другим инструментам |
|
5 |
Lightspeed |
Американский брокер с низкими комиссионными сборами |
Как защищены клиенты российских лицензированных брокеров
Все официальные биржевые провайдеры с актуальным разрешением на деятельность соблюдают законодательство РФ. В первую очередь, положения Федерального закона №39 «О рынке ценных бумаг», а также других нормативных актов.
Они регламентируют права инвесторов и обязательства брокеров по отношению к клиентам. В частности:
- Провайдер может использовать активы клиента, только если это условие внесено в договор по согласованию сторон.
- Компания должна хранить ценные бумаги инвесторов на депозитарном счете отдельно от собственных активов.
- Брокер не может совершать по отношению к пользователю и его капиталу действия, которые противоречат законодательству или договору на обслуживание.
- С 2021 года провайдеры обязаны делать расчет достаточности собственного капитала и держать показатель выше 8%. Это необходимо, чтобы снизить уровень риска по кредитным сделкам со средствами клиентов.
Брокер Фридом Финанс — инвестиционная компания международного уровня, представленная в нескольких странах.
Плюсы
-
Отсутствие ограничений по списку доступных инструментов. Брокер дает доступ к международным площадкам.
-
Это один из брокеров, в отношении которого не были введены санкции и который привлекает российских инвесторов своей международной представленностью. В российском офисе брокера можно открыть счет в Фридом Финанс Казахстан (а также дистанционно). Такой брокерский счет позволяет российскому инвестору даже без статуса «квал» получить доступ к инструментам международных рынков и снизить риски инвестирования в иностранные акции (при инвестировании в валютные активы через российского брокера по-прежнему сохраняются риски блокировки средств).
-
Отсутствие комиссии депозитария, пороговых торговых комиссий.
-
Высокий уровень клиентской поддержки. Для состоятельных клиентов закрепляется персональный менеджер-советник.
Минусы
-
Немногочисленная филиальная сеть брокера. Но данный недостаток вполне компенсируется возможностью открытия счета дистанционно, хорошей поддержкой брокера (единый тел., поддержка на сайте).
Что дает лицензия ЦБ РФ?
Государственная лицензия — это гарантия того, что форекс-компания стабильна, проверена, является надёжной. Государство защищает рядового трейдера, потому как в погоне за прибылью брокеры могут вести нечестную игру. Также брокерские компании используют незаконную рекламу и вводят граждан в заблуждение. Даже те брокеры, которые лицензированы государством, всё равно могут подвести. Поэтому человек должен осознанно подходить к выбору.
Положительные моменты государственного лицензирования:
- Центробанк РФ проверяет, как компания осуществляет свою деятельность. Если проверка пройдена успешно, компания признаётся проверенной и надёжной.
- Каждая компания должна вступить в компенсационный фонд. Это делается для защиты клиентов. В случае потери средств из-за банкротства компании, какая-то часть их компенсируется средствами фонда.
- Деятельность компании регулируется Центральным банком. Если у неё есть лицензия, то банк может осуществлять проверки её деятельности. При объявлении банкротства, клиенты могут рассчитывать на защиту со стороны правительства.
- Лицензированная компания может осуществлять только те торговые сделки, у которых снижен риск. А, значит, средства клиента будут в относительной безопасности.
- У лицензированных форекс-брокеров есть большая сеть офисов. Можно прийти в филиал и проконсультироваться.
Официально, деятельность брокерских контор стала регулироваться в 2015 году. Новый закон подверг изменениям правила «О рынке ценных бумаг». Было принято дополнение, которое затрагивало деятельность форекс-дилеров. Начиная с 2018 года, произошло ещё одно изменение. Все компании должны быть зарегистрированы в специальных организациях. Это компенсационные фонды. Их несколько:
- НАФД;
- АФД.
Жанна, вы тут в чате самая счастливая! Деньги заработали. Остальные только…
Ольга 16 фев 2023 ITI Capital
Перешел в БКС недавно. Искренне не понимаю тех, кто наезжает на брокера. Был в Сбере, где выбрать нечего; в Альфе был, где поддержка как бы есть, но…
Михаил 16 фев 2023 БКС Мир инвестиций
С Финамом недавно. Успел прочувствовать на себе их клиентоориентирвоанность, так сказать. Что имею в виду: зарегался в их акционной программе и…
matveich 14 фев 2023 ФИНАМ
У меня был счет в Брокер Кредит Сервис порядка десяти или двенадцати лет. Но в последние годы я не занимался трейдингом и все забросил. Пару месяцев…
Сергей 14 фев 2023 БКС Мир инвестиций
Не особо мне нравится терминал и поддержка Фридома. Но в итоге решила на Америке торговаться именно с ним. Есть в России брокеры и получше: в плане…
Наталья 14 фев 2023 Freedom Finance
Прежде чем счет открывать задался таким вопросом, как налогооблажение. Знаю, что если через иностранные площадки торгуешь, то там такие заморочки….
Леонид 14 фев 2023 BCS Forex
Торгую себе в удовольствие. Для меня это больше как хобби, чтобы иметь какой-то запас денег на случай, если с работы уволят. Брокер работать дает,…
Виктор 13 фев 2023 ФИНАМ
Сначала все было прекрасно. Торгую на Master счет, участвовал в нескольких акциях, дали торгуемый бонус. Все ОК. Потом случился сбой, как говорит…
Alexey Gak 13 фев 2023 NPBFX
Это один из худших брокеров на рынке, менеджеры без образования или с высшим образованием, которое не имеет никакого отношения к банковскому делу….
клиент 13 фев 2023 Газпромбанк
Меня тоже кинули, на пять лет заключил договор. Три года прошло и никаких…
Тонкости выбора лучшего брокера
Правильный подход к выбору надежной форекс-компании позволяет защититься от обмана и обнуления депозита. Наш рейтинг форекс-брокеров 2023 года поможет быстро и безошибочно определиться с выбором компании, соответствующей и высоким критериям надежности, и запросам клиента.
На что нужно обращать внимание:
- дата регистрации компании;
- информация о лицензиях и регуляторах;
- страна регистрации, юридический адрес главного офиса, перечень стран, в которых представлена компания;
- условия торговли;
- оперативность клиентской поддержки.
Даже если вы получили выборку из топ-компаний, нужно обратить внимание на то, что каждый посредник предлагает разные условия торговли. Задача будущего клиента заключается в том, чтобы выбрать оптимальный для себя вариант.
Брокер может быть членом и любой другой СРО, например Национальной ассоциации форекс-дилеров (НАФД). Но так как на 2022 год ЦБ РФ аккредитовал только одну саморегулируемую организацию — АФД, то получается, что брокеры, являющиеся членами только НАФД, не могут получить лицензию Центробанка.
Так как ЦБ РФ обязует Форекс брокера доказать, что он реально выводит трейдеров на межбанк, лицензия выступает гарантией того, что вы не попадете на форекс-кухню, где будете торговать только с другими трейдерами или с площадкой, а не на международном рынке. В свою очередь, рамочный договор на предоставление услуг и отсутствие консалтинговой деятельности гарантируют, что это не финансовая пирамида. Поэтому Форекс брокер с лицензией ЦБ РФ — это, конечно, более надежный брокер, с которым смело можно работать, но это и дополнительная бюрократия в работе, на которую трейдеры часто не хотят идти.
Почему важно грамотно выбрать Форекс брокера
Это необходимо как из соображений безопасности вносимых средств, так и ввиду нахождения более выгодных условий. На рынке представлено много компаний. Далеко не все они являются надежными. Если вы нарветесь на мошенников, они приложат все усилия для того, чтобы не отдавать вам деньги. И у них в арсенале есть множество средств.
Чаще всего, вам просто не возвращают деньги. Причем для этого подбирают любой предлог. Наиболее изощренный способ – задерживать вывод по любому предлогу, чтобы вы в итоге продолжили торговлю и уже тогда все потеряли.
Ненадежные компании прибегают и к манипулированию котировками. Хотя если они делают это явно, такие шаги заметны трейдерам, и они начинают жаловаться. В сети Интернет достаточно много историй со скриншотами котировок, которые значительно отличаются от цен других компаний.
Что касается условий, необходимо внимательно изучать, что именно предлагает брокер. У одной компании спред минимальный, у другой хорошее кредитное плечо. Где-то вы сможете найти минимальные реквоты и проскальзывания. В общем, к вопросу выбора необходимо подходить очень тщательно и изучать предложения в этой индустрии.
БКС Мир Инвестиций — многолетний лидер российского рынка ценных бумаг по ежедневным оборотам. Это один из старейших брокеров без государственного участия, у них есть собственный банк БКС Банк, который занимает 71 место в России по количеству активов.
Плюсы:
- Большой выбор инструментов фондового рынка
- Функциональное и быстрое приложение
- Адекватные и простые тарифы
- Свой небольшой по размерам банк
Минусы:
- Очень плохая и медленная поддержка
- У брокера много сайтов и разных приложений, в которых легко запутаться
Требования для брокеров и изменения для клиентов
С недавнего времени появились изменения, касающиеся как брокеров, так и клиентов:
- ЦБ РФ установил минимальный уставной капитал компании-посредника в размере не менее 10 млн рублей. Это необходимо, чтобы избежать банкротства организации в первые месяцы работы. В некоторых случаях контролирующие органы могут затребовать увеличение капитала до 80 млн рублей.
- Система налогообложения. С 2016 года посредническая компания, получившая лицензию ЦБ России, становится налогоплательщиком. В связи с этим она обязана платить определенную сумму с доходов клиентов. Как это касается трейдеров? Все просто – им нужно заплатить налог в 13 %. Если вы нерезидент, ставка возрастает до 30 %. Деньги снимаются раз в год или во время вывода денег со счета.
- Leverage до 1:50. До этого показатель был 1:1000. Снижение было обусловлено тем, что новички быстро сливали депозит. 1:50 – хорошо для трейдера, но плохо для брокера.
- Стали использоваться только самые ликвидные валютные пары (26 штук). Новичкам это в плюс, так как большинство пар для них не представляют особой ценности. На опытных трейдерах нововведение отражается негативно.
- Все деньги клиентов хранятся на специальных счетах. Компании необходимо пересматривать финансовые схемы, зато трейдеры защищены от кражи средств.
Список брокеров Форекс, имеющих лицензию ЦБ РФ
На сегодняшний день среди Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ 2020 года насчитывается только 4 компаний:
- Финам-форекс;
- ВТБ-форекс;
- ПСБ-форекс;
- Альфа-форекс.
Все они вступили в «Ассоциацию Форекс-дилеров» (АФД), которая является единственной саморегулируемой организацией, одобренной Банком России. Чтобы НАФД начала функционировать, в нее должно вступить не менее трех Форекс-дилеров, не считая тех, кто уже является членом АФД.
Все остальные брокеры, которые раньше получили лицензию ЦБ РФ на данный момент исключены:
- Форекс-клуб
- Альпари-форекс
- Телетрейд-групп;
- Фикс-Трейд;
- Траст-форекс;
- и другие.
Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
По данным за апрель 2020, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.
| Название брокера | Номер лицензии | Дата получения лицензии |
| Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-Форекс» | 045-14070-020000 | 20.12.2018 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ВТБ Форекс» | 045-13993-020000 | 01.09.2016 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс» | 045-14023-020000 | 07.04.2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС» | 045-13961-020000 | 14.12.2015 |
Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ
Начинающие и опытные инвесторы перед осуществлением вложений в валютные сделки выбирают надежного брокера. В первую очередь учитываются личные предпочтения: ожидаемая доходность, финансовые инструменты, наличие службы поддержки клиентов. Важный параметр выбора посредника на валютном рынке – качественная торговая платформа. Если сервис постоянно зависает, котировки будут отставать от реальных курсов, а пользователь проиграет банк.
Рейтинг Форекс брокеров с лицензией включает самые важные критерии выбора торгового посредника. Сравнительные таблицы содержат не только базовую информацию по обслуживанию трейдеров, прибыльности и простоте сервиса, но и сведения о процессе регулирования бизнеса.
Прежде чем делать рискованные вложения, лучше изучить рейтинги, составленные профессиональными агентствами. Дополнительно рекомендуется ознакомиться с информацией из разных источников, почитать отзывы других трейдеров. Приведем топ-5 лучших брокеров, получивших официальное разрешение на проведение валютно-обменных сделок.
Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?
Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.
То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.
Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.
Форекс Брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020
Рынок Форекс в нашей стране ведет свою историю с 90-х годов двадцатого века, начавшуюся одновременно с началом бурного развития свободных рыночных отношений.
Причиной тому стало то обстоятельство, что финансовые эксперты некоторых банков быстро поняли, что на этом рынке, работающем в мире уже не первое десятилетие, можно получать значительную прибыль, в результате чего были сформированы отделы, работой которых стали спекулятивные сделки в валютном секторе финансового рынка.
Первые форекс-дилеры, оказывающие услуги розничным клиентам – форекс трейдерам — начали появляться в России ближе к концу 90-х годов по мере развития всемирной сети интернет и расширения доступа к нему широким массам.
Интенсивное развитие форекс отрасли произошло потому, что валютный рынок быстро отслеживает все самые перспективные научно-технические достижения, которые можно применить на финансовом рынке, и внедряет их в практическое применение.
Популярность Форексу относительно более традиционных биржевых инструментов как во всем мире, так и в нашей стране, принес такой финансовый рычаг, как кредитное плечо, позволяющее торговать объемом, значительно превышающим собственные средства трейдера.
По данным отчета «Интерфакс-ЦЭА», в 2015 году на валютном рынке России до того, как он стал регулируемым, работали тридцать шесть крупных брокеров, которые предоставляли свои услуги почти полмиллиону трейдеров. Среднемесячный торговый объем на валютном рынке составлял более трехсот миллиардов долларов.
Как бы ни была перспективна отрасль сама по себе, на финансовом рынке всегда были и будут недобросовестные участники, оказывающие услуги трейдерам по доступу к валютному рынку, играющие против своих клиентов.
Основной целью подобных форекс брокеров является так называемый «слив» депозита трейдера, при помощи не вывода сделок на межбанковский рынок, либо препятствование выводу заработанной прибыли.
Для того, чтобы не допустить подобного явления, во всем миру создаются организации, регулирующие деятельность форекс брокеров.
Наиболее крупными зарубежными регуляторами на рынке форекс являются Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Служба финансовой деятельности Великобритании (FCA), но в целом список регуляторов достаточно длинный и многие крупные форекс брокеры предпочитают не ограничиваться только одной лицензией, а проходят сертификацию у целого ряда регуляторов, таким образом расширяя потенциальную клиентскую базу.