7. Особенности эмиссии наличных денег и ее организация в рф.

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «7. Особенности эмиссии наличных денег и ее организация в рф.». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Когда нужно печатать деньги и почему это не всегда хорошо?

2. Эмиссия электронных денег

3. Кто проводит эмиссию денег в России?

4. Эмиссия денег в Украине

5. Эмиссионная политика в России

6. Суть и последствия эмиссии наличных и безналичных денег

7. IV. Как случилась Великая Депрессия и почему ЦБ толкает нас к кризису?

8. XI. Как поднять уровень монетизации экономики ?

9. Золотое обеспечение и основные способы его создания

10. Продавать российские товары за рубеж надо только за рубли, тогда народ станет богаче

В соответствии с законодательной базой, монопольным правом на выпуск денег в России обладает Центробанк. На Совете Директоров принимаются ответственные решения о выпуске новой денежной массы или изъятии части средств из оборота. Центробанк уделяет особое внимание разработке новых банкнот, их дизайну, долговечности и способам защиты денег от подделки.

Когда нужно печатать деньги и почему это не всегда хорошо?

Объем денег уменьшают или увеличивают в экономике ведомства на основании скорости оборота. Количество средств в экономике государства регулирует Национальный банк и Министерство финансов.

Банк не управляет денежной массой, ее не нужно специально увеличивать или ограничивать – это задачи экономики. К сожалению, необоснованное увеличение количества купюр не сделает всех богатыми.

Выпуск в оборот новых денег называют эмиссией. Ее проводят, когда нужно старые купюры заменить на новые или необходимо достигнуть других экономических целей. Она может быть разной – безналичной, наличной.

Когда государство запускает печатный станок, чтобы выпустить новую партию банкнот, происходит девальвация – новые и старые деньги обесцениваются. Это приводит к следующему этапу падения экономики – инфляции, то есть к повышению цен.

От большего количества купюр численность товаров не изменится. Поэтому, следует вывод, что деньги – это только отражение того сколько товара можно за них приобрести. Изменение произойдет лишь в том, что просто пропорционально вырастут цены.

Это неизбежно и не подвластно никому, в том числе и государству. Например, социальные товары станут хуже по качеству или перестанут продаваться, потому что производить их будет невыгодно.

Эмиссия электронных денег

Эмиссия безналичных денег представляет собой кредит ЦБ Российской Федерации в виде записи на счету того или иного коммерческого банка. Она осуществляется без использования бумажных денег. Задачами данного процесса являются:

увеличение оборотного фонда организаций и предприятий;
привлечение инвестиций.

Эмиссия безналичных средств осуществляется на основе банковского мультипликатора. Руководит данной процедурой Центробанк Российской Федерации, а запускают ее коммерческие банки, вне зависимости от их желания делать это. При этом:

увеличиваются финансы при переходе с одного счета на другой;
в каждом банке увеличиваются ресурсы и высвобождается определенный объем средств;
высвобожденные средства выдаются в виде кредита под проценты.

Кто проводит эмиссию денег в России?

Чеканка монет производится в монетных дворах Москвы и Санкт-Петербурга. Бумажные деньги печатаются в специализированных типографиях, где купюрам обеспечивается повышенный уровень защиты.

Процесс изготовления денежных средств жестко контролируется Центробанком. Он определяет требуемый объем эмиссии и равномерно распределяет наличность между субъектами Российской Федерации.

Эмиссия денег в Украине

Эмиссионная система в Украине во многом схожи с российскими. Основным эмитентом средств Национального банка Украины, которая имеет эксклюзивные права на выпуск государством денежной единицы — гривны. Кроме того, НБУ имеет исключительное право на изъятие денег из обращения.

Informationprivacy важно эмиссия наличных денег осуществляется Национальным банком в форме наличных денег, печать денег только чтобы покрыть эти ранее выпущенные неденежных активов. Для печати банкнот используют Банкнотно-монетный двор НБУ. Безналичная эмиссия также может осуществляться коммерческими банками (в виде кредитов другим лицам).

Можно выделить несколько факторов, которые на данном этапе развития экономики Украины отрицательно сказаться на его системе выбросов:

дефицит бюджета (НБУ наличные не финансирует, а только кредитует правительство государства);
высокие темпы инфляции, неоправданный рост цен;
снижение темпов денежного потока;
снижение покупательной способности граждан;
достаточно высокий процент безналичных операций в стране (по сравнению с развитыми странами).

Все эти факторы приводят к необходимости проведения дополнительной эмиссии наличных денег, увеличивая, таким образом, общая денежная масса в экономике. Это приводит к обесцениванию национальной валюты и появление негативных тенденций в развитии экономики Украины.

Как результат, можно отметить, что:

Основным путем увеличения денежной массы в обращении государственной эмиссии денег.
Денег в обращении может быть произведена как в наличной, так и в безналичной форме.
Предпочтительной формой денежных расчетов во всех развитых странах безналичные.
Монопольное право на выпуск наличных денег в России (банкноты, монеты) принадлежит Центральному банку.
Эмиссия денег в Украине не имеет существенных различий с аналогичным процессом в России — разница только в установленном состоянии законной денежной единицей.

Эмиссия денег – это изготовление и введение наличных или безналичных денежных средств в обращение, при котором общая финансовая масса увеличивается. Единственным уполномоченным органом, ответственным за организацию и регулирование выпуска и изъятия денег, является Центральный Банк РФ. При этом выпуск банкнот (казначейских билетов), ценных бумаг и монет контролирует Казначейство, а «безналичная» эмиссия осуществляется коммерческими банковскими учреждениями, но под надзором ЦБ.

Не стоит путать термин с обменом старых или изношенных банкнот на новые. В этом случае общее количество средств остается на прежнем уровне и понятие «эмиссия» не применимо.

Сегодня эмиссия денежных средств проводится по нескольким принципам:

Отсутствие обязательства полностью или частично обеспечивать эмитируемые денежные средства золотым запасом.
Банкноты и монеты, выпускаемые на территории России, обеспечиваются активами ЦБ РФ и являются его обязательством.
Исключительным монополистом в РФ является Центральный Банк. Только он ответственен за организацию выпуска, изъятия и обмена денег.
Российский рубль – единственное разрешенное платежное средство в России. Использование иных валют либо альтернативных ценностей вне закона. При этом использование некоторых ценных бумаг в качестве платежного средства допустимо, но в рамках законодательных актов. Например, допустимо проводить оплату векселями, но они могут быть только в рублях.
Неограниченная обмениваемость. Отсутствуют ограничения по суммам или субъектам, если в обращение вводятся деньги нового образца, то обмен устаревших монет или бумажных банкнот варьируется в строгих временных рамках: от 1 до 5 лет.
Единственный уполномоченный орган, принимающий решение о выпуске, – Совет директоров ЦБ РФ.

Эмиссия — это сложный экономический термин, который имеет несколько направлений. Независимо от своего вида, эмиссия так или иначе связывается с выпуском в оборот платежных инструментов. Также данный термин применяется в физике. Следовательно, следует различать понятия, так как смысл не всегда является одним и тем же. В финансово-экономическом плане эмиссия разделяется на следующие виды и направления:

Денежная эмиссия — выпуск наличных/безналичных денежных средств.
Эмиссия банковских карт — выпуск банковских карт.
Эмиссия облигаций и ценных бумаг — выпуск в обращение платежных облигаций и ценных бумаг.
Эмиссия электронных денег.

Одна из главных целей эмиссии, это урегулировать соотношение услуг и реальных товаров с учетом объема денежной массы. Но, зачастую данный процесс преследует локальные цели:

Для стимуляции экономических процессов через интенсивное вложение средств в некоторые отрасли;
Стабилизация финансирования между разными хозяйственными отраслями;
Контроль спроса и предложения через влияние на рыночный климат через запуск государственных программ или определение методик социальной поддержки населения;
Покрытие дефицита денежной массы на фоне макроэкономических колебаний;
Оживление экономики в целом;
Покрытие бюджетного дефицита.

В большинстве случаев, при денежной эмиссии преследуется одновременно несколько целей или все вышеперечисленные. Это объясняется тем, что все они являются главными аспектами экономической ситуации в государстве. Но, как эмиссия отразится на благосостояние страны в будущем, не могут предсказать даже высококлассные специалисты.

Эмиссионная политика в России

Основные принципы политической эмиссии в нашей стране следующие:

Монополия. Регулирует объём денежной массы только ЦБ, он вливает денежную массу, и он же её изымает в зависимости от текущих задач.
Отсутствие обязательности обеспечения золотого резерва, имеющегося сегодня у нас в стране, недостаточно, чтобы рубль был полностью обеспечен золотом. Такая же ситуация и в большинстве других стран.
Принцип номинала. Рубль – денежная единица России, изготовление аналогов или введение других единиц – запрещено законом.
Рубли принимаются к оплате по всей территории страны. Банкноты взаимозаменяемы – купюра в 5 тысяч рублей — это всегда 5 купюр по 1 тысяче рублей или 10 купюр по 500 рублей.

Суть и последствия эмиссии наличных и безналичных денег

Выпуск валюты увеличивает количество денег в обращении. Если эмиссия не контролируется, она неизбежно приводит к увеличению денежной массы и, как следствие, к росту цен и инфляции.

Поэтому эмиссия обычно осуществляется только после проведения соответствующих исследований и прогнозов.

Однако сегодня все чаще можно услышать о безналичных расчетах за товары и услуги. Следует отметить, что необходимо также рассмотреть вопрос о безналичных деньгах. Однако следует отметить, что данный вид эмиссии является первичным, т.е. прежде чем наличные деньги попадут в обращение, необходимо увеличить объем безналичных денег.

Например, широко распространена эмиссия денежных депозитов, которая сегодня многократно превышает традиционную эмиссию наличных денег. Другим примером неденежной эмиссии является выдача кредита.

Из всего этого можно сделать вывод, что банки могут выпускать и безналичные деньги.

Поскольку деньги в обращении могут переходить из одной формы в другую, существует также достаточно тесная взаимосвязь между эмиссией наличных и безналичных средств платежа.

Государство может приступить к эмиссии денег, используя несколько разных способов. Также это может быть выпуск наличных денежных средств, пластиковых карт, ценных бумаг или безналичных средств. Следует знать о том, что данная процедура имеет связь с рядом других процессов, что оказывает влияние на общую экономическую ситуацию в стране.

Зачастую, после наращивания объемов наличных денег, следующим этапом становится эмиссия по остальным позициям. На данном этапе выделяют две разновидности эмиссии:

Первичная. Выпуск безналичной формы средств на этапе кредитования банками населения;
Вторичная. Производится при обналичивании кредитных средств.

Здесь можно заметить, что данные разновидности связаны друг с другом на фоне инвестиционных процессов, проводимых банками. Денежная масса должна наращиваться поэтапно. Если не контролировать данный процесс, он может оказать пагубное влияние на состояние экономики государства.

С увеличением количества бумажных денег происходит обесценивание материального обеспечения, то есть услуг и товаров. В связи с этим, вместо ожидаемого положительного эффекта, при проведении эмиссии, сопровождающейся необдуманным действиями, практически всегда государство приходит к отрицательным результатам.

Производить эмиссию могут:

Национальный Банк РФ — имеет монопольное право для денежной эмиссии. Он, и только он принимает и реализует решение о выпуске валюты в виде купюр и монет;
Министерство финансов РФ — имеет право выпускать и размещать по решению Правительства и с согласия ЦБ РФ внутри страны и за ее пределами государственные облигации различных займов;
коммерческие банки занимаются регулярной эмиссией социальной карты и других банковских карточек, а также выпуском ценных бумаг;
юридические лица выпускают для привлечения инвестиций акции. Они могут делать это, если такая возможность имеется в таком документе, как Устав АО, в котором кратко и точно описан каждый этап действий. Если порядок выпуска акций в этом документе не оговорен, то или меняется Устав, или накладывается запрет на эмиссионную деятельность.

Все организации, занимающиеся эмиссией, называются эмитентами. Эмитенты в своей деятельности осуществляют: введение в оборот дополнительной денежной массы и расчет ее величины.

При допущенных ошибках на уровне государства можно получить или инфляцию — выгодно экспортерам и бюджету, или укрепление национальной валюты, что приветствуют импортеры, но страдают ориентированные на экспорт отрасли.

Для населения однозначной оценки нет. Для одних — инфляция благо, для других — трагедия, особенно если кредитный долг отдавать в долларах или Евро, а заработная плата выдается в рублях.

IV. Как случилась Великая Депрессия и почему ЦБ толкает нас к кризису?

Многие в свое время ломали голову, как ФРС привел США к Великой Депрессии. Почему же Центробанк России сегодня делает то же самое, точно повторяя ошибки ФРС? М. Фридмен, «отец» теории монетаризма и неолиберализма: «Великая Депрессия, просчет правительства, монетарной политики, это неспособность Федеральной резервной системы выполнить ту работу, ради которой она была создана. Несмотря на то, что внутри самой системы многие прекрасно знали, что нужно делать люди из Федерального резервного банка Нью-Йорка и других банков постоянно умоляли Совет управляющих ФРС вмешаться и сделать, что нужно. В Конгрессе постоянно кто-то настаивал на смене курса ФРС. Сторонние комментаторы также указывали, что политика ограничений, которой придерживался ФРС, губительно влияет на американскую экономику». Замените слово ФРС на ЦБ и цитируйте. Мировая финансовая мафия работает безотказно. Нас хотят обанкротить, как в 90-е, а оставшиеся активы скупить, в том числе за счет нового ремейка приватизации.

Бен Бернанке, экс-председатель ФРС: «Золотой стандарт был одной из главных причин, почему Депрессия была так глубока и длинна. Причина – поскольку все деньги должны быть обеспечены золотом, то Центробанки просто не успевают добыть нужное количество золота, если экономика начинает расти. Результат – падение цен, спад экономики». Итак, причины схожие – тогда привязка к золоту, сейчас – к доллару.

ЦБ может дать эмиссию, но рост курса свыше 100 в либеральной модели без ограничений на конвертацию поставит жирную точку на импорте и сырьевой модели, введя нас к ситуации осени 1998 г. Как и тогда, придется жить своей экономикой. При этом за счет роста импорта инфляция также «скакнет». ЦБ, несмотря на бюджетную катастрофу, стремиться при любой возможности укрепить рубль для облегчения импорта зарубежными «коллегами». Сейчас в импорте часто идет замена одной страны на другую. И телевидение показывает это как достижение.

У России нет другого пути, чем проведение новой индустриализации и импортозамещения. Только собственное производство, которое создает прибавочную стоимость, может обеспечить нас нормальными рабочими местами и заработной платой: в поставляемом за бугор сырье ее нет. Чтобы быть покупателем, надо стать производителем.

XI. Как поднять уровень монетизации экономики ?

Сейчас много экспертов призывают повысить уровень монетизации экономики. Но нельзя повысить уровень монетизации, не изменив инвестиционного климата в стране.

По мнению Набиуллиной, «для того чтобы снижались кредитные ставки в экономике, недостаточно снижения нами ключевой ставки. Важно и создание условий для развития экономики, если мы просто будем накачивать экономику дешевыми деньгами, это приведет к резкому росту инфляции, оттоку капитала, долларизации. Монетизация экономики должна расти вместе с экономическим ростом».

Фактически Банк России честно признается в «ограниченности своих возможностей». Но вместе с тем сказанное частично верно. Рост денежной массы создается по двум каналам – за счет роста предложения денег со стороны Банка России и мультипликации денежной массы за счет роста кредитования. У нас плохой инвестиционный климат, роста кредитования не будет, денежный мультипликатор низкий (у нас 3,5, в Европе до кризиса – 7, в КНР еще больше).

Но если ЦБ не способен нарастить первичный объем денежного предложения и снизить ставки, роста также не будет – это важнейшая компонента инвестиционного климата. Нельзя напечатать деньги просто так – их объем наращивается за счет инвестиционного кредитования. Поэтому в этом случае большой инфляции быть не может.

Чтобы завести экономику издержки на ведение бизнеса нужно кардинально снижать, при усмирении аппетитов элит и росте уровня экономической свобод. Нужно срочно расчистить экономическое поле от множества паразитов, только берущих и ничего не дающих стране.

Производить эмиссию могут:

Национальный Банк РФ — имеет монопольное право для денежной эмиссии. Он, и только он принимает и реализует решение о выпуске валюты в виде купюр и монет;
Министерство финансов РФ — имеет право выпускать и размещать по решению Правительства и с согласия ЦБ РФ внутри страны и за ее пределами государственные облигации различных займов;
коммерческие банки занимаются регулярной эмиссией социальной карты и других банковских карточек, а также выпуском ценных бумаг;
юридические лица выпускают для привлечения инвестиций акции. Они могут делать это, если такая возможность имеется в таком документе, как Устав АО, в котором кратко и точно описан каждый этап действий. Если порядок выпуска акций в этом документе не оговорен, то или меняется Устав, или накладывается запрет на эмиссионную деятельность.

Все организации, занимающиеся эмиссией, называются эмитентами. Эмитенты в своей деятельности осуществляют: введение в оборот дополнительной денежной массы и расчет ее величины.

Золотое обеспечение и основные способы его создания

Внешний долг России сейчас минимален, и составляет 50 571.8 млн. долл. на конец марта текущего года. Однако рост ВВП в 2021 году практически не отмечался, он составил 1,469 млрд. долларов США. Золотовалютный резерв на март 2021 года составил 457,8 млрд. американских долларов, дефицит бюджета составит 1,6% ВВП, это станет самым низким результатом за последнее время. Всё это свидетельствует, что золотой стандарт мог бы быть установлен, и мог бы работать в течение достаточно долгого периода. Условия его успешного введения:

строгий контроль кредитного сектора экономики
соблюдение дисциплины при выполнении бюджета

И то и другое вполне осуществимо при квалифицированной работе соответствующих структур.

Если ставка конвертации рубля будет установлена, ЦБ сможет полностью управлять ликвидностью валюты, операции покупки и продажи золота не будут служить ограничениями. Наиболее приемлемым способом обеспечения рубля, по мнению большинства экспертов, могут стать купонные облигации, причём доход по ним можно установить с непосредственной привязкой к золоту.

Возвращение к золотому стандарту будет сопряжено с ростом сложности управления курсом валюты страны, однако этот рост может стать вполне контролируемым. Главной задачей станет ограничение кредитования. Регулировать конвертацию рублей будет возможным за счёт постепенного вывода из обращения валюты.

Продавать российские товары за рубеж надо только за рубли, тогда народ станет богаче

Статус мировой валюты не дает никаких преимуществ той стране, которая выпускает такую валюту. Пока страна продает больше товаров на мировом рынке, ее валюту будут использовать в качестве удобного платежного средства большинство стран. Если американские товары пользуются спросом, какой смысл использовать национальную валюту в качестве средства платежа?

Проблема обеспеченности российского рубля заключается не в том, что отечественные товары продаются за доллары, а в том, что страна мало производит и мало продает товаров не только на внутреннем рынке, но и за рубеж. Зависимость от поставок импорта, а не от доллара – вот ахиллесова пята российской экономики и национальной валюты. А то, подкреплен ли рубль золотом, в международной торговле не так важно. Даже если (гипотетически) весь российский экспорт будет реализовываться за рубли, все равно придется обменивать их на доллары или какие-либо другие валюты, чтобы приобрести импортные товары.

Ничего, кроме дополнительных расходов на комиссионные по валютным операциям, торговля с использованием российских рублей не принесет. Более того, придется доказывать, что это действительно обеспеченная валюта, а не какие-нибудь «африканские фантики». Ведь большинство игроков валютного рынка в мире даже не знают о существовании такой валюты, как российский рубль.